身為韭菜的我,就該用ETF來理財
看投資報酬之前,先了解風險
投資的風險包含系統性風險和非系統性風險。
- 系統性風險
只要身處在市場就難以避免。
看電影學系統性風險:大賣空。 - 非系統性風險
產業發展的個別公司營運而產生。
以我們每天不離身的智慧型手機就能親身感受。
當市場需求轉移到智慧型手機,手機龍頭就不再是Nokia;智慧型手機品牌發展到現在,大家的選項除了蘋果三星,還有Oppo小米華為,那HTC呢?
要如何降低風險是訂定投資策略的第一步
- 降低系統風險:資產配置;
確保配置的資產相關性要低。 - 降低非系統風險:分散投資;
多分散也是要看持股之間的相關性。
那我挑選很多支相關性低的個股,做為自己的投資組合來降低風險;也可以賺取更高的獲利。
這樣不是更好?
- 個股要如何挑選產業及公司?
- 如何確保公司是持續穩定獲利,甚至成長的獲利?
- 當公司營運衰退要如何判斷是短期營運影響?還是長期的產業衰退?
- 透過財務報表(搭配新聞?)能了解公司營運狀況的程度?
- 公司營運狀況是否如實反映在股價上?
- 要如何組合這些個股?
- 如何買/賣調整組成?而且是以一致的決策模式操作?
要花多少時間做功課後習得能挑選出正確答案的能力?
如何確認現在的正確答案是否也是未來的正確答案?
當現有不是正確答案時再花多少時間來調整成新的正確答案?
花這麼多時間,學習這麼多課題,做這麼多決策,
得到的結論跟指數化投資有87%像。
更重要的事
主動投資人生,被動投資金錢
時間是人生最重要的資產。
透過80/20法則來配置;
只要花費20%的時間來得到80%的資產成長,
可以有80%的時間浪費在人生美好的人事物上。
當你將大部分的資金投入市場的每天波動,
你能承受多少幅度而每日可以安穩入眠?
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