身為韭菜的我,就該用ETF來理財

投資 報酬 風險

看投資報酬之前,先了解風險

投資的風險包含系統性風險和非系統性風險。
  • 系統性風險
    只要身處在市場就難以避免。
    看電影學系統性風險:大賣空
  • 非系統性風險
    產業發展的個別公司營運而產生。
    以我們每天不離身的智慧型手機就能親身感受。
    當市場需求轉移到智慧型手機,手機龍頭就不再是Nokia;智慧型手機品牌發展到現在,大家的選項除了蘋果三星,還有Oppo小米華為,那HTC呢?

要如何降低風險是訂定投資策略的第一步

  • 降低系統風險:資產配置;
    確保配置的資產相關性要低。
  • 降低非系統風險:分散投資;
    多分散也是要看持股之間的相關性。

那我挑選很多支相關性低的個股,做為自己的投資組合來降低風險;也可以賺取更高的獲利。
這樣不是更好?

  1. 個股要如何挑選產業及公司?
  2. 如何確保公司是持續穩定獲利,甚至成長的獲利?
  3. 當公司營運衰退要如何判斷是短期營運影響?還是長期的產業衰退?
  4. 透過財務報表(搭配新聞?)能了解公司營運狀況的程度?
  5. 公司營運狀況是否如實反映在股價上?
  6. 要如何組合這些個股?
  7. 如何買/賣調整組成?而且是以一致的決策模式操作?
要花多少時間做功課後習得能挑選出正確答案的能力?
如何確認現在的正確答案是否也是未來的正確答案?
當現有不是正確答案時再花多少時間來調整成新的正確答案?

花這麼多時間,學習這麼多課題,做這麼多決策,
得到的結論跟指數化投資有87%像。

更重要的事

主動投資人生,被動投資金錢

時間是人生最重要的資產。
透過80/20法則來配置;
只要花費20%的時間來得到80%的資產成長,
可以有80%的時間浪費在人生美好的人事物上。

當你將大部分的資金投入市場的每天波動,
你能承受多少幅度而每日可以安穩入眠?

讓你花最少的時間承受合理的風險獲得市場的報酬,
股神華倫巴菲特已經告訴你了。





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